Dr. Matthias Bernhardt sieht nicht nur das Vermögen, sondern auch den Menschen dahinter

Dr. Matthias Bernhardt sieht nicht nur das Vermögen, sondern auch den Menschen dahinter

Viele Menschen besitzen Immobilien, Depots oder Versicherungen – und glauben, damit finanziell gut aufgestellt zu sein. Doch oft fehlt der Überblick: Wie entwickeln sich die Anlagen tatsächlich? Welche Kosten entstehen? Und passen die Investitionen überhaupt zu den eigenen Zielen? „Die meisten Vermögen bestehen aus einzelnen Bausteinen, aber ohne klaren Zusammenhang“, sagt Dr. Matthias Bernhardt, Gründer der Dr. Bernhardt Finanzplanungs GmbH in Grafenwöhr. Sein Ansatz: Vermögen ganzheitlich betrachten und mit den Lebenszielen der Menschen verbinden.

Von der Bestandsaufnahme zur Lebensplanung

Finanzplanung bedeutet für Bernhardt mehr als nur den Blick auf Konten und Depots. „Sie ist Lebensplanung, denn sie schafft Ordnung, Struktur und Sicherheit“, erklärt der promovierte Finanzwissenschaftler. Im Mittelpunkt steht die persönliche Gesamtsituation: Einkommen, Vermögen, Familie, Nachfolge, Steuern und Liquidität werden zu einem stimmigen Konzept zusammengeführt. Das Ergebnis ist ein individueller Finanzplan, der regelmäßig überprüft und an veränderte Lebensumstände angepasst wird.

Während Finanzplanung in Ländern wie Großbritannien oder den USA längst etabliert ist, gilt sie in Deutschland noch als junges und eher unentdecktes Beratungsfeld. Genau hier setzt Bernhardt an – mit einem unabhängigen, honorarbasierten Ansatz. Der Grundsatz dabei sei es, Entscheidungen transparent zu machen und komplexe Themen verständlich aufzubereiten.

Rentenversicherung oft überschätzt

Erst die praktische Anwendung zeigt, wie wertvoll eine strukturierte Finanzplanung sein kann, besonders bei sensiblen Themen wie etwa der Altersvorsorge. Denn ein häufiger Irrtum betrifft Lebens- oder Rentenversicherungen. Viele halten sie für sichere Altersvorsorgeprodukte, doch tatsächlich zeigen unabhängige Vertragsanalysen häufig schwache Renditen.

„Viele klassische Policen erfüllen heutige Erwartungen nicht mehr“, sagt Bernhardt. „Wir prüfen solche Verträge neutral und zeigen, ob und wie sich Kapital besser nutzen lässt.“
Wichtig sei, Verträge nicht vorschnell zu kündigen oder beitragsfrei zu stellen, sondern zuerst professionell prüfen zu lassen. In vielen Fällen ließen sich vorhandene Werte retten oder optimieren.

Kapitalanlage: Forschung trifft Praxis

Kernbaustein der Umsetzung ist die professionelle Vermögensverwaltung. Als Senior Partner der Deutschen Wertpapiertreuhand, einem der erfolgreichsten Wertpapierinstitute Deutschlands, erbringt Bernhardt alle Wertpapiergeschäfte in deren Namen und betreut eigene, exklusive Anlagestrategien. Der entscheidende Unterschied zur herkömmlichen Beratung: Dr. Bernhardt agiert selbst als Fonds- und Portfoliomanager. Er überträgt keine Anlageentscheidungen an Dritte, sondern verantwortet jede Strategie persönlich, von der Konzeption bis zu täglichen Umsetzung.

„Meine Mandanten sprechen direkt mit demjenigen, der die Entscheidungen trifft und nicht mit einem Vermittler oder Zwischenberater“, betont Bernhardt. „Die gesamte Fachkompetenz liegt bei mir, und ich bin mit meinem eigenen Vermögen in meinen Strategien investiert. Ich berate nur das, was ich selbst lebe, das ist für mich ein Selbstverständnis.“ Er entwickelt und managt Investmentstrategien auf institutionellem Niveau, basierend auf jahrelanger Erfahrung in Theorie und Praxis: „Unsere Kapitalmarktlösungen wurden auf forschungsbasierten Ergebnissen entwickelt und sind für Privatanleger sonst am Markt nicht frei zugänglich.“

Professionelles Cash-Management

Als Dozent an zwei Universitäten (Salzburg, Erfurt) in den Fächern Finanzmathematik, Finanzmärkte, Investitionsrechnung und Bankbetriebslehre ist Matthias Bernhardt stets nah an den aktuellsten Erkenntnissen der Finanzmarktforschung. Studien zeigen, dass langfristiger Anlageerfolg vor allem von der strategischen Vermögensaufteilung abhängt, nicht von kurzfristigem Markt-Timing. Deshalb setze die Dr. Bernhardt Finanzplanungs GmbH auf eine klare Struktur: Progonosefreies und diszipliniertes Investieren nach klaren Regeln und Systemen.

Neben Strategien für den Vermögenserhalt oder -aufbau bietet Dr. Bernhardt auch Lösungen für das Thema Liquidität. „Viele Privatanleger und Unternehmer parken Liquidität auf Tages- oder Festgeldkonten, die nur kurzfristig attraktiv sind. Unser professionelles Cash-Management kann hier eine flexible und marktgerechte Lösung bieten.“

Wer sein Vermögen strategisch ordnen und auf fundierte Entscheidungen setzen möchte, findet bei der Dr. Bernhardt Finanzplanungs GmbH eine überzeugende Alternative mit Struktur, Klarheit und wissenschaftlichem Anspruch.

Dr. Matthias Bernhardt

Immobilien und alternative Anlagen

Immobilien bilden für viele Privatanleger einen wichtigen Vermögensbaustein, oft jedoch ohne klare Rendite- oder Risikoanalyse. Die Finanzplanungs GmbH hilft, Objekte einzuordnen und in das Gesamtkonzept zu integrieren. „Wir achten darauf, dass Immobilieninvestments zur persönlichen Strategie passen“, so Bernhardt. Durch die Anbindung an mehrere Off-Market-Portale hat das Unternehmen Zugang zu attraktiven Angeboten, die nicht öffentlich verfügbar sind und Mandanten so exklusive Projekte realisieren können. Gerade beim komplexen Thema Immobilien bietet das Unternehmen ein Rundum sorglos Packet. Von der Finanzierung bis zur Bewirtschaftung gibt es bei Bernhardt alles aus einer Hand. „Mir ist es ein großen Anliegen, dass meine Mandanten den größtmöglichen Service bekommen. Das gilt natürlich auch beim Thema Immobilien.“

Ein weiterer Baustein seien alternative Investments, die der Diversifikation und dem Vermögensschutz dienen. Dr. Bernhardt erklärt: „Auch hier sind die richtige Auswahl und die Integration in das Gesamtportfolio entscheidend. „Investmentkonzepte abseits der Kapitalmärkte, die wertsichernd, währungsunabhängig und zugriffsgeschützt sind, werden immer stärker nachgefragt. Doch viele kennen schlichtweg keine adäquate Lösung. Wir bieten kapitalmarktunabhängige Möglichkeiten, die genau diese Eigenschaften erfüllen.“

Einzigartig in der Region

Die Dr. Bernhardt Finanzplanungs GmbH vereint wissenschaftliche Kompetenz, institutionelles Anlagewissen und persönliche Beratung. Unterstützt wird das Unternehmen von einem Netzwerk aus Finanzplanern, Immobilienexperten, Notaren und Rechtsanwälten. Diese interdisziplinäre Zusammenarbeit gewährleistet, dass Mandanten nicht nur beraten, sondern ganzheitlich begleitet werden:

• Institutionelles Niveau, lokal verfügbar: Zugang zu Strategien, die sonst Großanlegern vorbehalten sind.
• Verantwortung aus erster Hand: Direkter Austausch mit dem Fonds- und Portfoliomanager, der alle Entscheidungen trifft, statt mit Vermittler oder Berater.
• Forschung trifft Praxis: Als Dozent bringt Bernhardt aktuelle wissenschaftliche Erkenntnisse unmittelbar in die individuelle Finanzplanung ein
• Ganzheitliche Struktur schafft Vertrauen: Von Zieldefinition bis Umsetzung erfolgt alles aus einer Hand.

Dr. Bernhardt Finanzplanung: So profitieren Privatkunden vom Know-how eines Fondsmanagers

[Advertorial] Grafenwöhr. Bei Geld hört die Freundschaft auf, warnt ein Sprichwort. Klar ist auch: Bei der Vermögensanlage wollen viele mitverdienen. Wem kann man in Geldfragen vertrauen? Der Grafenwöhrer Fonds- und Vermögensmanager Dr. Matthias Bernhardt vertraut auf kühle Mathematik.